Comment l’IA renforce la détection des comportements atypiques en matière de fraude et blanchiment :

Aujourd’hui, la plupart des dispositifs de transaction monitoring reposent encore sur des approches essentiellement statiques. Ils déclenchent des alertes dès qu’un seuil est franchi ou qu’un scénario connu se matérialise.

Mais face à l’évolution rapide des techniques de fraude et de blanchiment, cette logique atteint ses limites. Elle capte souvent trop tard les signaux faibles et surcharge les équipes avec un volume élevé de faux positifs.

L’intelligence artificielle ouvre une perspective nouvelle : celle de pouvoir analyser finement les comportements transactionnels pour identifier des écarts subtils, détecter des schémas émergents, et au fond, anticiper plutôt que simplement constater.

Il ne s’agit pas seulement d’ajouter un outil à la panoplie du compliance officer. C’est une évolution qui transforme notre capacité à maîtriser le risque, à dialoguer avec les régulateurs sur des bases plus robustes, et à affecter nos ressources là où elles sont réellement nécessaires.

Pendant cette conférence, nous verrons comment ces technologies peuvent être intégrées dans les dispositifs existants, dans une logique pragmatique et progressive, pour enrichir la détection des comportements atypiques.

Philippe Heydarian est fondateur du cabinet de conseil Onebird, spécialisé dans l’accompagnement des fintechs et des groupes bancaires sur leurs dispositifs de lutte contre la criminalité financière. Diplômé de l'École nationale d'administration (ENA), son expérience mêle conseil stratégique, pilotage opérationnel et connaissance fine des attentes des régulateurs. II travaille également à l’expérimentation de modèles d’intelligence artificielle appliqués à la détection de la fraude et du blanchiment, en collaboration avec des structures spécialisées en recherche fondamentale sur l’IA.
Arnaud Schwartz est CEO et co-fondateur de Marble, une solution de gestion des fraudes et de la conformité en temps réel. Diplômé de l’ESSEC, il a occupé auparavant les fonctions de Chief Operating Officer chez Shine. Son parcours combine expertise opérationnelle, vision produit et capacité à déployer des solutions technologiques au service de la conformité et de la maîtrise du risque de fraude.